1. Propósito
Esta Política KYC describe los procedimientos para el registro de usuarios, la verificación de identidad, el cumplimiento de la edad, la gestión de cuentas y las medidas contra el lavado de dinero (AML) para todos los clientes de la Empresa.
La política está diseñada para garantizar el cumplimiento de las leyes y los requisitos regulatorios aplicables.
2. Jurisdicciones restringidas/prohibidas
La Empresa no acepta registros ni permite la participación de personas ubicadas en jurisdicciones donde los juegos de azar en línea estén prohibidos o restringidos por ley.
La Empresa mantiene una lista de dichas jurisdicciones y bloqueará el acceso desde estas ubicaciones.
Se requiere que los clientes confirmen su país de residencia durante el registro, y la Empresa se reserva el derecho de solicitar una prueba de ubicación en cualquier momento.
Las cuentas que incumplan este requisito serán cerradas y todos los fondos asociados podrán ser confiscados.
3. Identificación y verificación del cliente
Para registrarse como jugador, una persona debe:
- Registrarse personalmente y presentar una solicitud de registro.
- Proporcionar la siguiente información:
- Fecha de nacimiento e identificación válida que demuestre que la persona es mayor de dieciocho (18) años o de la edad legal de mayoría en su jurisdicción.
- Copia de un pasaporte válido u otra identificación emitida por el gobierno.
- Prueba de domicilio (por ejemplo, factura de servicios públicos, extracto bancario).
- Nombre y apellido.
- Dirección residencial completa.
- Dirección de correo electrónico válida.
La Empresa puede solicitar documentación adicional y realizar verificaciones complementarias para verificar la información proporcionada.
Las cuentas pueden ser suspendidas hasta que se reciba la información satisfactoria.
4. Diligencia debida mejorada (EDD) para clientes de alto riesgo
La Empresa aplica medidas de Diligencia Debida Mejorada en los siguientes casos:
- Clientes identificados como de alto riesgo según los criterios de evaluación de riesgos (por ejemplo, país de origen, patrones de transacciones, ocupación).
- Clientes que realizan transacciones grandes o inusuales.
- Clientes con estructuras de propiedad complejas. Las medidas de EDD incluyen, entre otras:
- Obtención de documentos de identificación adicionales.
- Verificación del origen de los fondos y/u origen de la riqueza.
- Realización de revisiones de medios adversos y de sanciones.
- Monitoreo continuo de la actividad de la cuenta.
5. Personas expuestas políticamente (PEP)
La Empresa identifica y aplica un escrutinio adicional a las Personas Expuestas Políticamente (PEP), sus familiares y asociados cercanos.
Las PEP están sujetas a medidas de EDD, que incluyen:
- Verificación de identidad mejorada.
- Verificaciones detalladas del origen de los fondos/origen de la riqueza.
- Aprobación de la alta dirección antes de establecer o continuar una relación comercial.
6. Transacciones grandes o inusuales
La Empresa monitorea todas las transacciones en cuanto a tamaño, frecuencia y patrón.
Cualquier transacción grande o inusual está sujeta a revisión y puede activar procedimientos de EDD. Los ejemplos incluyen:
- Transacciones únicas o acumulativas que superen un umbral establecido.
- Transacciones inconsistentes con el perfil conocido del cliente.
- Movimiento rápido de fondos hacia dentro y fuera de las cuentas.
Dichas transacciones pueden ser reportadas a las autoridades pertinentes según lo exija la ley.
7. Verificaciones de origen de fondos y origen de riqueza
Cuando corresponda, la Empresa solicitará información y documentación de respaldo para verificar el origen de los fondos y/u origen de la riqueza, especialmente para clientes de alto riesgo, PEP o en caso de transacciones grandes/inusuales.
Los documentos aceptables incluyen extractos bancarios, recibos de sueldo, registros de propiedad comercial u otra evidencia que se considere apropiada.
8. Verificación de edad y gestión de cuentas
La Empresa suspenderá las cuentas si no puede verificar que el cliente ha alcanzado la edad elegible.
Si se descubre que un cliente es menor de edad, la cuenta será cerrada, las transacciones anuladas y los fondos devueltos según la política.
Cualquier ganancia acumulada mientras se era menor de edad será confiscada.
9. Información falsa o engañosa
Si se descubre que la información proporcionada por un cliente es falsa, incompleta, inexacta o engañosa, la Empresa puede cerrar inmediatamente la cuenta, cancelar todos los fondos y tomar las medidas adicionales que sean necesarias.
10. Plazos de revisión de documentos
Los documentos de KYC serán revisados dentro de los 30 días hábiles a partir de la fecha en que se proporcionen todos los documentos solicitados.